Come Banca Generali sta rivoluzionando il private banking in Svizzera

Banca Generali, una delle principali private bank italiane, ha recentemente ottenuto una licenza bancaria in Svizzera, un traguardo significativo che non veniva raggiunto da una banca italiana da oltre 15 anni. Questa mossa rappresenta un passo fondamentale nel piano strategico dell’istituto di espandere la propria presenza internazionale nel settore del private banking e del wealth management. La nuova entità, BG Suisse Private Bank, con sede a Lugano, si propone di servire una clientela di alto profilo, sfruttando le sinergie con il gruppo Generali Assicurazioni. L’acquisizione di Valeur Fiduciaria S.A., ora BG Valeur, è solo l’inizio di un piano di crescita che potrebbe includere ulteriori acquisizioni nel mercato elvetico.

Un Modello di Servizio Innovativo

Il lancio di BG Suisse Private Bank segna l’introduzione di un modello di servizio unico che si basa sul concetto di multi-booking. Questo approccio consente ai clienti italiani con patrimoni in Svizzera di essere seguiti da un unico banker di fiducia, semplificando la gestione dei loro asset su entrambi i lati del confine. Con un bacino di asset stimato in 80 miliardi di euro, questo servizio offre un vantaggio competitivo significativo, permettendo ai clienti di beneficiare di una consulenza integrata e personalizzata. La banca prevede di espandere il team di banker svizzeri per supportare questa crescita.

Fattori di Crescita e Sostenibilità

Negli ultimi dieci anni, Banca Generali ha triplicato le sue masse gestite, superando i 100 miliardi di euro. La strategia di crescita si basa su un’espansione organica e su possibili acquisizioni mirate, con un focus particolare su fiduciarie e family office. La banca si distingue anche per il suo impegno verso la sostenibilità, integrando fattori ambientali, sociali e di governance (ESG) nei suoi processi di investimento. Collaborazioni con partner specializzati in investimenti sostenibili rafforzano ulteriormente questa posizione, offrendo soluzioni di investimento all’avanguardia.

Prospettive Future e Conclusioni

L’espansione di Banca Generali in Svizzera rappresenta una scommessa strategica sul futuro del private banking in un mercato storicamente rilevante per i grandi patrimoni. La banca intende consolidare la sua presenza nel Canton Ticino e valutare ulteriori opportunità di crescita in altre città svizzere come Zurigo e Ginevra. Con il supporto delle Assicurazioni Generali, Banca Generali è ben posizionata per perseguire obiettivi ambiziosi, sostenuta da un robusto piano di assunzioni per supportare la crescita interna.

In un contesto in cui le strategie bancarie evolvono rapidamente, è essenziale comprendere come le banche stiano adottando modelli di servizio innovativi per rispondere alle esigenze di una clientela sempre più esigente. La personalizzazione e la sostenibilità sono diventati pilastri fondamentali per attrarre e mantenere i clienti. Inoltre, la capacità di integrare tecnologie avanzate e approcci innovativi agli investimenti rappresenta un vantaggio competitivo cruciale.

Riflettendo su queste dinamiche, emerge l’importanza di un approccio olistico e integrato nel settore bancario, che non solo risponda alle esigenze immediate dei clienti, ma che sia anche in grado di anticipare le tendenze future. Questo richiede una visione strategica a lungo termine, supportata da una solida base tecnologica e da un impegno verso la sostenibilità. In un mondo in continua evoluzione, le banche che sapranno adattarsi e innovare saranno quelle che guideranno il cambiamento.