L’intelligenza artificiale rivoluziona il settore bancario: ecco cosa cambia

L’impatto dell’Intelligenza Artificiale nel settore bancario

L’introduzione dell’intelligenza artificiale (AI) sta trasformando radicalmente il panorama bancario globale. Le istituzioni finanziarie stanno adottando tecnologie avanzate per migliorare l’efficienza operativa e ridurre i costi. Un esempio significativo è rappresentato dal piano industriale di Bper, che prevede una riduzione della forza lavoro di circa 2.000 unità nei prossimi anni. Questo cambiamento è reso possibile dall’ottimizzazione e dall’automazione dei processi grazie all’AI e alla GenAI, con l’obiettivo di ridurre l’organico del 10% entro il 2027. Tale strategia non è isolata; molte altre banche stanno seguendo un percorso simile per sfruttare i vantaggi offerti dall’AI.

Strategie bancarie e AI: un binomio vincente

Secondo le analisi di Citigroup, il settore bancario è tra quelli più suscettibili ai cambiamenti indotti dall’intelligenza artificiale. Si stima che circa il 54% dei ruoli bancari potrebbe essere sostituito dalla tecnologia, mentre un ulteriore 12% potrebbe essere potenziato. Questo potrebbe tradursi in un aumento della redditività globale del settore di 170 miliardi di dollari nei prossimi anni. Jamie Dimon, CEO di JPMorgan, ha sottolineato come l’AI possa ridurre la settimana lavorativa a soli 3,5 giorni, evidenziando il potenziale di efficienza che questa tecnologia può offrire. Oltre al settore bancario, l’AI promette di rivoluzionare anche altri comparti, tra cui energia, retail, servizi pubblici, healthcare e chimici.

Implementazioni pratiche dell’AI nelle banche

Diverse banche stanno già implementando soluzioni basate sull’intelligenza artificiale per ottimizzare la produttività. Citigroup, ad esempio, ha dotato i propri 40.000 software developer di tecnologie AI generativa per rivedere velocemente i regolamenti e migliorare le proposte per la sicurezza informatica. Nel continente europeo, UBS Group ha creato uno strumento di intelligenza artificiale in grado di esaminare più di 300.000 imprese in meno di mezz’ora, suggerendo in modo proattivo possibili operazioni di fusione e acquisizione ai clienti. Anche CaixaBank, la terza banca spagnola per valore di mercato, sta pianificando di creare un team di esperti di intelligenza artificiale per mantenere alta la redditività, mentre Deutsche Bank e ING Groep stanno utilizzando l’AI per analizzare portafogli e gestire il rischio di credito.

Un futuro guidato dall’innovazione

Il futuro del settore bancario sembra essere indissolubilmente legato all’innovazione tecnologica. La fintech Revolut, per esempio, sta già sfruttando l’intelligenza artificiale per amministrare oltre il 30% delle interazioni con i clienti attraverso chat e punta a incrementare questo rapporto fino all’80%. Queste trasformazioni non solo migliorano l’efficienza operativa, ma offrono anche nuove opportunità di crescita e sviluppo per le istituzioni finanziarie.

Nel contesto delle nuove strategie bancarie, una nozione fondamentale è quella dell’adozione dell’AI per l’automazione dei processi. Questo approccio non solo riduce i costi operativi, ma consente anche alle banche di offrire servizi più personalizzati e tempestivi ai clienti. Un concetto avanzato è quello dell’uso dell’AI per l’analisi predittiva, che permette alle banche di anticipare le esigenze dei clienti e di gestire meglio i rischi. Queste innovazioni stimolano una riflessione su come la tecnologia possa essere utilizzata per creare un sistema bancario più efficiente e reattivo, capace di rispondere alle sfide del futuro con soluzioni innovative e sostenibili.