Rivoluzione bancaria: il progetto Mandala automatizza le transazioni transfrontaliere

La Banca dei Regolamenti Internazionali (BRI), insieme a varie banche centrali internazionali, ha dato avvio al Progetto Mandala, un’iniziativa mirata a trasformare il campo delle transazioni oltre confine. Questa iniziativa, che coinvolge il BIS Innovation Hub Singapore Centre, la Reserve Bank of Australia, la Bank of Korea, la Bank Negara Malaysia e la Monetary Authority of Singapore (MAS), punta ad automatizzare la conformità normativa nelle operazioni internazionali. Il 28 ottobre, la BRI ha comunicato che il progetto ha raggiunto la tappa della proof-of-concept, un passaggio fondamentale verso l’attuazione di un sistema di conformità automatico.

Dettagli del Progetto Mandala

Incorporato nel piano di lavoro della BRI per il 2024, il Progetto Mandala mira ad innalzare l’efficienza e la sicurezza dei pagamenti transfrontalieri. Durante la fase iniziale di validazione, le entità partecipanti, incluse banche commerciali e istituti centrali, manterranno un nodo del sistema Mandala all’interno delle loro infrastrutture. Tale nodo renderebbe possibile condurre comunicazioni dirette peer-to-peer per semplificare l’accesso alle politiche necessarie per le transazioni. Il sistema trasferirà le informazioni imprescindibili per costruire la prova di conformità e trattare ulteriori dati vitali per i controlli normativi automatizzati.

Tecnologia e Privacy: L’Utilizzo delle Prove a Conoscenza Zero

Un pilastro significativo del Progetto Mandala è l’adozione delle prove a conoscenza zero (ZK-proof), una tecnologia che abilita i controlli normativi tutelando la privacy delle informazioni coinvolte. Le ZK-proof consentono a colui che possiede l’informazione di persuadere l’interlocutore della correttezza di una dichiarazione senza far emergere i dettagli sottostanti. Questo innovativo approccio assicura la conformità delle transazioni transfrontaliere alle regolamentazioni, preservando al contempo la confidenzialità dei dati.

Un Futuro di Pagamenti Transfrontalieri Migliorati

Maha El Dimachki, responsabile del BIS Innovation Hub Singapore Centre, ha espresso entusiasmo per i risultati preliminari del Progetto Mandala, rimarcando come le poverti derivanti dall’approccio compliance-by-design possano apportare sostanziali miglioramenti ai pagamenti internazionali. Questo progetto non solo aspira a ottimizzare l’efficienza delle operazioni transfrontaliere, ma anche a mantenere l’autorevolezza dei controlli normativi, offrendo un bilanciamento tra eccellenza tecnologica e sicurezza.

In un mondo caratterizzato da sempre maggiore interconnessione, le strategie bancarie moderne ridefiniscono il funzionamento delle istituzioni finanziarie a livello globale. L’automazione della conformità normativa costituisce un elemento cardine di queste strategie, consentendo alle banche di abbattere i costi operativi e potenziare l’efficienza. Nonostante i vantaggi evidenti, è essenziale tenere conto delle più ampie implicazioni, come l’integrazione delle tecnologie blockchain per garantire trasparenza e sicurezza nei processi transazionali. Guardando a questi cambiamenti, un futuro vivace per il settore bancario sarà determinato dalla capacità di innovare, mantenendo un equilibrio tra avanzamento tecnologico e adesione alle normative.