Rivoluzione finanziaria: come le banche stanno plasmando il futuro degli investimenti privati

Nel contesto attuale, caratterizzato da una crescente volatilità macroeconomica e da rapidi cambiamenti tecnologici, le banche si trovano a svolgere un ruolo fondamentale nel guidare e supportare gli investitori. La recente conferenza internazionale “Building Financial Futures: Promoting Shareholder Engagement and Empowering Individual Investors”, tenutasi a Milano, ha messo in luce l’importanza delle banche come attori chiave nel fornire consulenza personalizzata e promuovere l’educazione finanziaria. Grazie a servizi bancari privati e iniziative educative specifiche, le banche assistono gli investitori nel comprendere i mercati e nell’explorare nuove possibilità, come la svolta verso un’economia più sostenibile.

La Crescita del Private Banking in Italia

Dal 2015 al 2024, la dimensione del private banking in Italia è aumentata notevolmente, ampliandosi da 740 miliardi di euro fino a 1.196 miliardi di euro. Questo incremento testimonia l’efficacia del modello di servizio centrato sulla relazione tra cliente e consulente. Il private banking sta assumendo un ruolo sempre più cruciale nell’offrire consulenze altamente personalizzate, aiutando i clienti a effettuare scelte informate in un contesto di mercati finanziari complessi e volatili. Secondo Antonella Massari, Segretario Generale di AIPB, il prossimo passo dovrebbe essere l’allungamento dell’orizzonte temporale degli investimenti, con un maggiore peso dell’asset class azionaria, ancora poco presente nei portafogli della clientela non professionale.

Educazione Finanziaria e Interesse per la Transizione Climatica

La pandemia da Covid-19 ha accelerato l’interesse dei giovani verso i mercati finanziari. In Francia, nel 2023, un cambio significativo nel panorama demografico degli investitori è evidenziato dal fatto che tali individui consistevano per il 40% dei nuovi operatori azionari, una percentuale di gran lunga maggiore rispetto al 10% dei tempi antecedenti il COVID-19. Questo mutamento nella composizione demografica sottolinea l’importanza di potenziare l’educazione finanziaria, con le banche che offrono soluzioni e servizi educativi per guidare questi nuovi investitori verso decisioni più trainate dalla consapevolezza. Inoltre, un sondaggio di Better Finance ha rivelato che il 58% degli investitori desidera vedere discussioni più frequenti sulla transizione climatica durante le assemblee aziendali. Investire nella transizione climatica è ormai imprescindibile, con il 46% degli investitori che chiede soluzioni concrete verso la neutralità climatica.

Conclusioni: Verso un Futuro Sostenibile e Consapevole

Le banche, grazie a programmi di formazione finanziaria e consulenze personalizzate, offrono supporto agli investitori aiutandoli a gestire la complessità dei mercati e a fronteggiare le sfide di una transizione verso un modello finanziario più sostenibile. Contemporaneamente, le infrastrutture del mercato, come quelle di Euronext, garantiscono un alto livello di trasparenza e provvedono alla liquidità necessaria agli investitori. Massimo Giorgini di Euronext sottolinea l’importanza di iniziative di educazione finanziaria, con gli investitori retail che rappresentano circa il 25% degli scambi sul mercato Euronext Milan. L’alto livello di liquidità dei mercati azionari di Euronext rappresenta un elemento distintivo per gli investitori al dettaglio nella scelta delle piazze finanziarie più adatte per operare con cognizione di causa.

Nel mondo delle nuove strategie bancarie, una nozione di base è la crescente importanza dell’educazione finanziaria. Le banche stanno investendo in programmi formativi per aiutare gli investitori a comprendere meglio i mercati e a prendere decisioni informate. Questo è particolarmente rilevante per i giovani investitori, che rappresentano una fetta crescente del mercato.

Una nozione avanzata riguarda l’integrazione della sostenibilità nelle strategie di investimento. Le banche stanno sviluppando prodotti finanziari che non solo offrono rendimenti economici, ma che sono anche allineati con obiettivi di sostenibilità ambientale e sociale. Questa tendenza non solo risponde alla crescente domanda degli investitori, ma rappresenta anche un’opportunità per le banche di differenziarsi in un mercato competitivo.

Riflettendo su questi temi, emerge l’importanza di un approccio consapevole e informato agli investimenti. In un mondo in rapida evoluzione, la capacità di adattarsi e di comprendere le dinamiche globali diventa cruciale per il successo finanziario a lungo termine.