La scissione di Banca di Pisa e Fornacette: un nuovo capitolo per le BCC toscane

La Banca Centrale Europea (BCE) ha recentemente approvato una scissione parziale non proporzionale di Banca di Pisa e Fornacette, un’operazione che coinvolge BCC Banco Fiorentino – Mugello Impruneta Signa e BCC Banca di Pescia e Cascina. Questo progetto, approvato dai consigli di amministrazione delle banche partecipanti, rappresenta un passo significativo per il Gruppo BCC Iccrea e mira a offrire prospettive di crescita e stabilità per soci e clienti delle banche interessate.

La scissione prevede che BCC Banco Fiorentino acquisisca 10 filiali di Banca di Pisa e Fornacette, portando così il numero totale dei suoi sportelli a 39. Con un attivo di 2,7 miliardi di euro, finanziamenti alla clientela pari a 1,3 miliardi di euro e un patrimonio netto di 312 milioni di euro, Banco Fiorentino si prepara a servire una base di 60.000 clienti e 25.769 soci.

Parallelamente, BCC Banca di Pescia e Cascina vedrà un incremento del numero di filiali con l’acquisizione di 4 nuovi sportelli, aumentando così il totale a 18. L’attivo della banca raggiungerà i 971 milioni di euro, con finanziamenti ai clienti per un totale di 538 milioni di euro e un patrimonio netto di 76,2 milioni di euro. Questa espansione permetterà alla banca di servire 37.000 clienti e 12.055 soci.

Il Contesto e le Motivazioni Dietro la Scissione

La decisione di separare Banca di Pisa e Fornacette è stata presa a seguito di una serie di difficoltà finanziarie che la banca ha affrontato negli ultimi anni. Nel 2020, la banca ha registrato una perdita netta di 43,9 milioni di euro, con un rapporto Tier 1 del 6,57% nel 2021. Questo ha portato all’intervento di Iccrea, che ha offerto un’iniezione di capitale di 40 milioni di euro per mantenere i rapporti patrimoniali oltre le soglie richieste dall’Overall Capital Requirement.

La scissione è stata considerata una soluzione sistemica per conservare il patrimonio della banca e migliorare il servizio ai soci e alla comunità locale. Marco Pistritto, presidente della Banca di Pisa e Fornacette, ha sottolineato che il progetto è destinato a promuovere gli interessi dei soci e clienti delle tre banche, assicurando al contempo i rapporti mutualistici e valorizzando i territori in cui operano.

Implicazioni per Banco Fiorentino e Banca di Pescia e Cascina

Per Banco Fiorentino, l’acquisizione delle filiali di Banca di Pisa e Fornacette rappresenta un’opportunità per rafforzare la propria presenza nella provincia di Pisa. Il presidente Paolo Raffini ha dichiarato che la banca continuerà a operare come banca locale, con particolare attenzione alle piccole e medie imprese, agli artigiani e al tessuto economico tipico di una banca di credito cooperativo.

Nel 2023, Banco Fiorentino ha chiuso il bilancio con un utile netto di 36,4 milioni di euro, una raccolta totale da clientela pari a 1,6 miliardi di euro e impieghi netti a famiglie e imprese per un totale di 843,8 milioni di euro. I coefficienti patrimoniali della banca si sono rafforzati, con un Cet1 ratio del 33% e un patrimonio netto di 266 milioni di euro. Il Gross Npl Ratio è sceso dal 5,7% al 4,2%, mentre il Texas Ratio si è posizionato al 3%.

Per Banca di Pescia e Cascina, l’acquisizione delle filiali di Banca di Pisa e Fornacette rappresenta un’opportunità per espandere la propria presenza territoriale e migliorare il servizio ai clienti. La banca vedrà un incremento significativo del proprio attivo e dei finanziamenti alla clientela, consolidando così la sua posizione nel mercato locale.

Bullet Executive Summary

La scissione di Banca di Pisa e Fornacette rappresenta un’importante operazione nel panorama bancario toscano, con implicazioni significative per BCC Banco Fiorentino e BCC Banca di Pescia e Cascina. Questa mossa strategica mira a offrire una prospettiva di crescita e stabilità ai soci e clienti delle banche coinvolte, rafforzando al contempo la presenza delle due BCC nel territorio.

In un contesto di continue trasformazioni nel settore bancario, è essenziale comprendere come le nuove strategie bancarie, i pagamenti digitali e i movimenti dello staff a livello c-level possano influenzare il futuro delle banche locali. La scissione di Banca di Pisa e Fornacette offre un esempio concreto di come le banche possano adattarsi ai cambiamenti economici e regolamentari, mantenendo al contempo il loro impegno verso le comunità locali.

In conclusione, questa operazione rappresenta un passo significativo verso un futuro più stabile e prospero per le banche coinvolte, offrendo nuove opportunità di crescita e sviluppo per i soci, i clienti e i dipendenti.