Importante: la protezione patrimoniale rivoluziona la consulenza finanziaria

In un contesto economico sempre più complesso e imprevedibile, la protezione patrimoniale emerge come un elemento cruciale nella consulenza finanziaria. Nicola Vallardi, regional manager di Banca Mediolanum, ha recentemente sottolineato l’importanza di questo aspetto durante un incontro con il team degli specialisti della protezione. Vallardi ha dichiarato: “Ho la fortuna di lavorare con donne e uomini straordinari. Oggi sono stato con la squadra degli specialisti della protezione della nostra area e ci siamo confrontati su come supportare ogni family banker per offrire una vera e propria consulenza patrimoniale ai clienti.”

La figura dello specialista della protezione in Banca Mediolanum è centrale: “Lo specialista della protezione in Banca Mediolanum è un professionista competente e preparato, a disposizione di ogni family banker per trattare un tema importante e delicato come la protezione della famiglia a 360 gradi,” ha aggiunto Vallardi. Questo approccio integrato permette di servire meglio i clienti, con la consapevolezza che non c’è vera consulenza senza protezione.

Il Ruolo della Protezione nella Consulenza Finanziaria

Massimo Doris, in un’intervista al Corriere della Sera, ha ribadito che “offrire protezione dai grandi rischi è al centro della nostra visione, va oltre il raggiungimento delle soglie di rendimento su singoli prodotti.” Questo concetto è stato ripreso sui social da Nicola Vallardi, il quale ha evidenziato come parlare di protezione finanziaria con i clienti possa essere complesso, data la naturale diffidenza verso l’argomento.

La protezione tocca corde personali e relazionali, e i consulenti finanziari si scontrano spesso con la scaramanzia e la resistenza ad evocare immagini spiacevoli. Per questo motivo, è cruciale essere affiancati da un professionista formato e specializzato, capace di abbattere queste barriere. Con questo obiettivo è nato il progetto dei Protection Specialist, che mira a migliorare grazie a programmi di formazione customizzati e momenti di ascolto.

Lorenzo Agresti, responsabile del business protezione in Banca Mediolanum, ha espresso gratitudine per l’impegno attivo e la disponibilità nel condividere la sua esperienza, sottolineando che non c’è consulenza senza protezione.

Nuove Reclute in Banca Mediolanum

Il 4 luglio 2023, Lorenzo Agresti ha annunciato su LinkedIn l’ingresso di due nuovi professionisti in Banca Mediolanum: Alberto Poletti e Francesco Di Domenico, provenienti dal gruppo Allianz. Agresti ha descritto i nuovi arrivati come “due professionisti esemplari, due persone di valore e valori, due amici.” Ha aggiunto: “Do il benvenuto in Banca Mediolanum a Alberto Poletti e Francesco Di Domenico, dopo l’esperienza nel gruppo Allianz, hanno deciso di lavorare per la rete di Family Banker e Family Protection Specialist che ho l’onore di servire.”

Questa doppietta di reclutamenti rappresenta un ulteriore tassello nella strategia di Banca Mediolanum di offrire una vera consulenza patrimoniale, integrando competenze e professionalità di alto livello.

Il Valore dell’Assicurazione nella Pianificazione Finanziaria

Leopoldo Gasbarro, direttore di Wall Street Italia, ha recentemente presentato un evento intitolato “Il valore dell’assicurazione – Dalla protezione all’investimento,” un viaggio in tre momenti di approfondimento nel mondo dell’assicurazione. Il primo panel, intitolato “L’assicurazione, base essenziale della consulenza finanziaria,” ha visto la partecipazione di esperti del settore finanziario e assicurativo, tra cui Nicola Ronchetti, Lorenzo Agresti, Federico Gerardini, Fabrizio Simonini e Giovanni Tucci.

In Italia, la questione delle assicurazioni è spesso vista come un problema culturale. Secondo Ronchetti, in Francia la copertura assicurativa è molto più diffusa, con i francesi che sono 4-5 volte più assicurati rispetto agli italiani. In Italia, solo il 10% delle persone è protetto per i casi base di Vita, Casa e Salute, mentre in Spagna i premi di protezione superano i 5 miliardi di euro, rispetto ai circa 3,9 miliardi in Italia.

Federico Gerardini di Zurich ha sottolineato che l’educazione assicurativa deve essere potenziata, specie in Italia, dove la tradizione assicurativa è meno radicata. Fabrizio Simonini di Unicredit Allianz Vita ha aggiunto che le banche italiane sono storicamente più concentrate sull’asset finanziario che su quello assicurativo, ma oggi è necessario un cambiamento di paradigma.

Lorenzo Agresti di Banca Mediolanum ha concluso che non può esserci consulenza finanziaria senza occuparsi della protezione assicurativa del cliente. “Senza curarsi del fatto che qualcosa può portarti via, non è consulenza con la C maiuscola,” ha affermato.

Bullet Executive Summary

In conclusione, la protezione patrimoniale è un elemento fondamentale nella consulenza finanziaria moderna. Banca Mediolanum, attraverso la figura dei Protection Specialist e l’integrazione di nuovi talenti come Alberto Poletti e Francesco Di Domenico, sta rafforzando il suo impegno in questa direzione. La cultura assicurativa in Italia necessita di un’evoluzione, e le banche hanno un ruolo cruciale nel guidare questo cambiamento.

Nozione base: Le nuove strategie bancarie si concentrano sempre più sulla protezione patrimoniale come elemento essenziale della consulenza finanziaria, andando oltre il semplice raggiungimento di rendimenti sui singoli prodotti.

Nozione avanzata: L’integrazione di competenze specialistiche e la formazione continua dei consulenti finanziari sono fondamentali per abbattere le barriere culturali e promuovere una maggiore consapevolezza sull’importanza della protezione assicurativa.

Questo articolo ha l’obiettivo di stimolare una riflessione personale sul ruolo della protezione nella consulenza finanziaria, invitando i lettori a considerare come le nuove strategie bancarie possano influenzare positivamente la gestione del proprio patrimonio.